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Meyer, Schwarz & Grauli oHG
Private Rentenversicherung
- Gemeinsam in die Zukunft mit AXA.
Eine private Rentenversicherung, auch Privatrente genannt, stellt eine wertvolle zusätzliche Einkommensquelle für Ihre Altersvorsorge dar.
AXA bietet Ihnen maßgeschneiderte Rentenversicherungsprodukte, die sich flexibel an Ihre individuellen Bedürfnisse anpassen lassen. So ist sichergestellt, dass Ihre private Altersvorsorge optimal auf Ihre Lebenssituation abgestimmt wird.
Beitragsgarantie
Volle Flexibilität
Hohe Renditechancen
Sicherheitsorientiert ✓
Sichere Planung: Schon heute wissen, welche Zusatzrente Sie im Ruhestand erhalten.
- Beitragsgarantie von bis zu 80 % auf Ihre regelmäßigen Einzahlungen
- Gewinnabsicherung durch automatische Umschichtung in den letzten fünf Vertragsjahren
- Indexbeteiligung für attraktive Renditechancen – ohne Ihre garantierte Rente zu gefährden
Ertragssorientiert ✓
Nutzen Sie die Renditechancen der Finanzmärkte, um Ihre Rentenhöhe gezielt zu steigern und Ihre Altersvorsorge optimal auszubauen.
- Investieren Sie flexibel: Entscheiden Sie sich für eine vollständige Fondsanlage oder ergänzen Sie Ihre Vorsorge mit einer optionalen freien Fondsanlage, z. B. in ETFs.
Dank der breiten Streuung Ihrer Kapitalanlagen sichern Sie sich das optimale Gleichgewicht zwischen Stabilität und Renditechancen – und profitieren sogar noch während des Rentenbezugs von den Entwicklungen der Finanzmärkte.
Flexibel ✓
Passen Sie Ihre Investitionen jederzeit an Ihre aktuelle Lebenssituation und finanziellen Ziele an – für eine langfristige Vorsorge mit maximaler Anpassungsfähigkeit.
- Ändern oder wechseln Sie Ihre Anlagestrategie jederzeit.
Nutzen Sie Zuzahlungen, Entnahmen, Beitragserhöhungen, Pausen oder -herabsetzungen nach je nach Bedarf.
Entscheiden Sie selbst über Ihre Investments oder überlassen Sie das Management unseren erfahrenen Anlageexpert:innen.
Verantwortungsbewusst ✓
Investieren Sie nachhaltig und leisten Sie mit Ihrer Geldanlage einen positiven Beitrag für Umwelt und Gesellschaft – ohne auf Renditechancen zu verzichten.
- Maximieren Sie Ihre Rendite mit nachhaltigen Investments: Auf Wunsch investieren Sie in ESG-zertifizierte Fonds
Berücksichtigung von ökologischen, sozialen und unternehmerische Nachhaltigkeitskriterien.
Zukunftssicher ✓
AXA bietet Ihnen finanzielle Sicherheit und Stabilität – ein verlässlicher Partner für Ihre langfristige Vorsorge.
- Die internationale AXA Gruppe zählt zu den größten Versicherungsanbietern und Kapitalanlegern weltweit.
Mit langjähriger Erfahrung, Stärke und Kompetenz überzeugt AXA in Deutschland 7,3 Millionen Kunden, sowie unabhängige Ratingagenturen.
Vorteile der privaten Altersvorsorge mit AXA.
Lebenslange Rentenzahlung 💶
Für einen sorgenfreien Ruhestand sorgt Ihre Privatrente, die Ihnen lebenslang ausgezahlt wird – unabhängig davon, wie alt Sie werden.
So ist Ihre Altersvorsorge optimal abgesichert und bietet Ihnen finanzielle Sicherheit, egal wie sich Ihr Leben entwickelt.
Wahlrecht bei Auszahlung ↔️
Die Auszahlung Ihrer Privatrente erfolgt flexibel und kann je nach Bedarf als lebenslange Rente, als Einmalzahlung oder als Kombination aus beidem gewählt werden.
So passen Sie Ihre Altersvorsorge individuell an Ihre Lebenssituation an.
Attraktive Steuervorteile 🏛️
Optimieren Sie Ihre Altersvorsorge, indem Sie individuell nutzbare Steuervorteile in Anspruch nehmen und so das Maximum aus Ihrer Rente herausholen.
Nutzen Sie steuerliche Vergünstigungen, um Ihre private Rentenversicherung noch effektiver für Ihre langfristige finanzielle Sicherheit zu gestalten.
Todesfall-Leistung ⚰️
Bestimmen Sie, wer das Vertragsvermögen oder die Rente aus Ihrer privaten Rentenversicherung erhalten soll – unabhängig von Ihrem Testament oder der gesetzlichen Erbfolge.
Durch eine gezielte Begünstigungsklausel stellen Sie sicher, dass Ihre Wünsche direkt und rechtssicher umgesetzt werden, ohne dass das Erbe oder die gesetzliche Erbfolge Einfluss auf die Auszahlung hat.
Unkomplizierte Altersvorsorge ✅
Genießen Sie ein Rundum-Sorglos-Paket: Wir stehen Ihnen jederzeit zur Seite und passen Ihre Rentenversicherung flexibel an Ihre sich ändernden Lebensumstände an, um sicherzustellen, dass Ihre Altersvorsorge stets optimal zu Ihnen passt.
Hohe Renditechancen 📈
Mit der Rentenphase Performance bleibt Ihr Vermögen auch während des Rentenbezugs aktiv am Kapitalmarkt beteiligt.
Dies ermöglicht Ihnen, von möglichen Wertsteigerungen zu profitieren und Ihre Rentenzahlungen langfristig zu stabilisieren, während Sie gleichzeitig von den Chancen des Marktes profitieren.
Steuervorteile mit der privaten Rentenversicherung.
Steuervorteile
mit der privaten Rentenversicherung.
Mit einer privaten Rentenversicherung der AXA sichern Sie sich attraktive Steuervorteile – sowohl in der Ansparphase als auch später im Ruhestand. So kombinieren Sie heute finanzielle Entlastung mit mehr Sicherheit für morgen.
In der Ansparphase:
Keine Abgeltungssteuer – während der gesamten Laufzeit bleiben Erträge und Kursgewinne steuerfrei.
Steuerfreie Fondsumschichtungen – im Gegensatz zu Direktanlagen außerhalb einer Versicherung.
In der Auszahlungsphase:
Lebenslange Rente mit Ertragsanteilsbesteuerung – Nur ein Teil Ihrer Rentenzahlung wird versteuert – abhängig vom Rentenbeginnalter.
Beispiel: Bei Rentenstart mit 67 Jahren sind es lediglich ca. 17 %. (Quelle: §22 EStG)
Kapitalauszahlung mit halber Besteuerung – Entscheiden Sie sich für eine einmalige Kapitalauszahlung, wird nur der halbe Ertrag mit Ihrem persönlichen Steuersatz versteuert – sofern der Vertrag mindestens 12 Jahre läuft und die Auszahlung nach Ihrem 62. Geburtstag erfolgt.
Ein Ziel - Mehrere Möglichkeiten.
Mit einer privaten Rentenversicherung von AXA haben Sie mehrere Möglichkeiten, wie Sie Ihre Altersvorsorge gestalten können.
Als monatlicher Sparplan bietet Ihnen AXA folgende Möglichkeiten, je nach persönlicher Preferenz und Risikobereitschaft.
RelaxRente Comfort Plus 🏖️
- 80 % Beitragsgarantie auf den eingezahlten Beitrag
- Renditechancen durch Indexbeteiligungen und Sondervermögen
- Schwankungsarme Anlageform durch das Sicherungsvermögen
- Hinterbliebenenversorgung im Todesfall
- Steuervorteile:
- 12/62 Regelung (50 %)
- Nachlass im Todesfall steuerfrei
- Aus- und Zuzahlungen auf Antrag jederzeit möglich
RelaxRente Chance 💶
- 80 % Beitragsgarantie auf den eingezahlten Beitrag
- Renditechancen durch zusätzliche freie Auswahl an Fonds & ETFs
- Breite Streuung: Sicherungsvermögen, Indexbeteiligung und Investmentanlage
- Hinterbliebenenversorgung im Todesfall
- Steuervorteile:
- 12/62 Regelung (50 %)
- Nachlass im Todesfall steuerfrei
- Aus- und Zuzahlungen auf Antrag jederzeit möglich
JustInvest ETF-Rente 📈
- 30 % Beitragsgarantie auf den eingezahlten Beitrag (optional)
- Renditechancen durch freie Auswahl an Fonds, ETFs & Anlagenportfolios
- Wechsel der Anlagestrategie kostenlos und steuerfrei möglich
- Hinterbliebenenversorgung im Todesfall
- Steuervorteile:
- 12/62 Regelung (50 %)
- Nachlass im Todesfall steuerfrei
- Aus- und Zuzahlungen auf Antrag jederzeit möglich
Versorgungslücke von 52 % schließen.
Der demografische Wandel beeinträchtigt zunehmend die Tragfähigkeit der gesetzlichen Rente. Im Durchschnitt beträgt die Altersrente nur etwa 48 % Ihres letzten Nettogehalts (Quelle: Deutsche Rentenversicherung )
Nutzen Sie unsere kostenlose und unverbindliche Vorsorgeberatung inkl. Rentenplan durch unsere Expert:innen, um für Ihren Ruhestand vorzusorgen.
So ist der Plan.
1
Strategie
Bei Abschluss einer privaten Rentenversicherung von AXA haben Sie die Wahl: Möchten Sie Ihr Kapital renditeorientiert oder lieber konservativ anlegen?
Unsere Ansprechpartner stehen Ihnen zur Seite und helfen Ihnen dabei, die Anlagestrategie zu wählen, die am besten zu Ihren Zielen passt.
2
Ansparphase
Ihre Einmalzahlung oder monatlichen Beiträge fließen je nach Produkt in entsprechende Anlageformen, die Ihrem Vermögen Wachstumspotenzial bieten.
Während der gesamten Ansparphase profitieren Sie von steuerlicher Effizienz: Selbst bei einem Fondswechsel fallen keine Steuern an.
3
Laufzeitende
Unser kostenfreies Absicherungsmanagement sorgt in den letzten 5 Jahren der Ansparphase dafür, dass Ihr Vermögen schrittweise in risikoärmere Anlagen umgeschichtet und weiter abgesichert wird.
So minimieren Sie mögliche Kursschwankungen und sichern Ihre Erträge ab, ohne zusätzliche Kosten.
4
Auszahlung
Sie haben die Wahl, wie Sie Ihr Vertragsvermögen erhalten möchten: als einmalige Auszahlung, als lebenslange monatliche Rente oder eine Kombination aus beidem.
So bleiben Sie flexibel und können Ihre Altersvorsorge optimal an Ihre Bedürfnisse anpassen.
Für wen lohnt sich also eine private Rentenversicherung?
✓ Menschen, die ihren Lebensstandard im Alter sichern möchten: Die gesetzliche Rente reicht oft nicht aus, um den gewohnten Lebensstil fortzuführen.
✓ Investierende, die von steigenden Kursen profitieren möchten: Nutzen Sie die Chancen der Kapitalmärkte für langfristigen Vermögensaufbau.
✓ Langfristig orientierte Sparer:innen: Wer mindestens zehn, idealerweise mehr als 20 Jahre investiert, kann mögliche Kursschwankungen optimal ausgleichen und langfristig profitieren.
Häufige Fragen zur
privaten Rentenversicherung
Sie haben noch Fragen?
Dann senden Sie uns gerne eine kostenlose Anfrage mit ihrem Anliegen.
Welche Vorteile bietet eine private Rentenversicherung im Vergleich zur gesetzlichen Rentenversicherung?
Eine private Rentenversicherung bietet im Vergleich zur gesetzlichen Rentenversicherung zahlreiche Vorteile.
Sie schafft durch garantierte Leistungen und langfristige Sicherheit eine stabile Grundlage für die finanzielle Absicherung im Ruhestand. Darüber hinaus ermöglicht sie eine individuelle Gestaltung und größere Flexibilität.
- Im Gegensatz zur gesetzlichen Rente, deren Höhe von den Pflichtbeiträgen während des Arbeitslebens abhängt, basiert die private Rentenhöhe auf den eigenen Einzahlungen und den vertraglichen Bedingungen. Dies bedeutet, dass Sie die Höhe der Beiträge selbst bestimmen können, was Ihnen mehr Kontrolle über Ihre Altersvorsorge gibt.
- Während der Renteneintritt bei der gesetzlichen Rente an ein festgelegtes Rentenalter gebunden ist, ermöglicht eine private Rentenversicherung flexiblere Bedingungen. Sie können den Rentenbeginn und den Auszahlungsbeginn je nach persönlichen Bedürfnissen und Lebensumständen anpassen. Zudem haben Sie die Wahl zwischen verschiedenen Auszahlungsformen: Eine monatliche Rente für regelmäßige Einkünfte im Ruhestand, eine Einmalzahlung oder eine Kombination aus beiden.
- Zusätzlich schützt eine private Rentenversicherung vor Altersarmut. Da die gesetzliche Rente häufig nicht ausreicht, um den gewohnten Lebensstandard zu sichern, kann die Privatrente diese Versorgungslücke schließen und Ihnen eine finanziell sorgenfreie Zukunft ermöglichen.
- Zudem können steuerliche Vorteile der privaten Rentenversicherung genutzt werden, um Ihre finanzielle Belastung sowohl während des Erwerbslebens als auch im Ruhestand zu reduzieren.
Für wen eignet sich eine private Rentenversicherung?
Die private Rentenversicherung ist eine ausgezeichnete Lösung für diejenigen, die ihre Rentenlücke schließen und ihren Lebensstandard im Ruhestand sichern möchten.
Insbesondere Selbstständige, Berufstätige ohne gesetzliche Rentenansprüche, Personen mit zusätzlichem Vorsorgebedarf und Arbeitnehmer, die ihre Renteneinkünfte aufstocken möchten, können von einer individuell anpassbaren Altersvorsorge profitieren.
Eine frühzeitige Auseinandersetzung mit der Altersvorsorge ist entscheidend. Es wird empfohlen, die gesetzliche Rente von Anfang an durch eine private Rentenversicherung zu ergänzen, denn je länger man wartet, desto teurer wird es. Der ideale Zeitpunkt, in die private Altersvorsorge zu investieren, ist oft zu Beginn des Berufslebens, wenn man erstmals finanziell unabhängig ist.
Mit Ende 20 oder Anfang 30 ist es durchaus möglich, einen Teil des Gehalts in die private Altersvorsorge zu investieren. Je länger die Einzahlungsphase, desto größer wird das angesparte Kapital im Ruhestand.
Selbst wenn weniger als zehn Jahre bis zum Ruhestand verbleiben, gibt es Lösungen wie die RelaxRente von AXA, die dabei helfen können, die Rentenlücke zu schließen.
Wie hoch sollte die monatliche Einzahlung sein, um im Alter ausreichend abgesichert zu sein?
Die Höhe der monatlichen Einzahlung in Ihre private Rentenversicherung wird durch mehrere persönliche Faktoren bestimmt. Hierzu zählen unter anderem das gewünschte Rentenniveau, Ihr Eintrittsalter, die Laufzeit des Vertrags sowie Ihre Erwartungen an die Rendite.
In einer persönlichen Beratung stehen wir Ihnen zur Seite, um die optimale Rentenlösung für Sie zu finden. Gemeinsam analysieren wir Ihre individuellen Bedürfnisse, Ziele und wirtschaftlichen Rahmenbedingungen, um die passende monatliche Einzahlung zu berechnen. So stellen wir sicher, dass Sie zum Rentenbeginn finanziell bestmöglich abgesichert sind.
Kann ich die private Rentenversicherung auch mit anderen Vorsorgeprodukten z. B. einer Berufsunfähigkeitsabsicherung verbinden?
Ja, eine private Rentenversicherung lässt sich problemlos mit anderen Vorsorgeprodukten, wie einer Berufsunfähigkeitsabsicherung, kombinieren. Diese Kombination bietet den Vorteil, dass Sie nicht nur für Ihre Altersvorsorge, sondern auch für den Fall einer Berufsunfähigkeit umfassend abgesichert sind.
Durch eine individuelle Beratung können Sie die optimale Kombination aus verschiedenen Vorsorgeprodukten finden, die Ihren persönlichen Bedürfnissen entsprechen. Dabei wird nicht nur Ihre Rentenversicherung berücksichtigt, sondern auch eine Berufsunfähigkeitsabsicherung, eine Pflegeversicherung und möglicherweise Ihre Krankenversicherung, um eine ganzheitliche Absicherung für Ihre Zukunft zu gewährleisten.
Kann ich meine Anlagestrategie während der Laufzeit ändern?
Ja, in einer fondsgebundenen Rentenversicherung haben Sie jederzeit die Möglichkeit, Ihren Anlagemix flexibel anzupassen. Sie können entscheiden, ob der Wechsel nur für alle zukünftigen Beitragszahlungen gilt oder ob Sie auch die Fondsauswahl für das bereits angesparte Guthaben ändern möchten.
Diese Flexibilität ermöglicht es Ihnen, Ihre Investitionen dynamisch an die Marktsituation und Ihre persönlichen Ziele anzupassen, um Ihre Altersvorsorge optimal zu gestalten.
Wir unterstützen Sie dabei, die beste Anlagestrategie zu entwickeln und Ihre finanzielle Sicherheit langfristig zu gewährleisten. Durch eine kontinuierliche Begleitung und professionelle Beratung finden wir gemeinsam die passende Investmentlösung, die Ihre individuellen Bedürfnisse und Ziele berücksichtigt.
Kann ich meine private Rentenversicherung an veränderte Lebensumstände anpassen?
Ja, bei AXA können Sie Ihre private Rentenversicherung flexibel an Ihre aktuellen Bedürfnisse anpassen.
Beitragsanpassungen und Einzahlungen:
Sie haben die volle Kontrolle über die Höhe Ihrer Beiträge. Es ist jederzeit möglich, den Monatsbeitrag zu erhöhen. Sollte sich Ihre finanzielle Situation ändern und Sie absehbar größere Geldbeträge zur Verfügung haben, können Sie einmal im Jahr mindestens 250 € zusätzlich in Ihre fondsgebundene Rentenversicherung einzahlen und so Ihr Vermögen vergrößern.
Beitragspausen:
Das Leben kann manchmal unvorhergesehene finanzielle Herausforderungen mit sich bringen. Kein Problem – Sie können Ihre Beitragszahlungen bis zu zwei Jahre lang pausieren, falls es nötig ist. Geben Sie uns einfach Bescheid, und wir kümmern uns darum.
Entnahmen:
Falls Sie größere Anschaffungen planen oder eine unerwartete Reparatur ansteht, können Sie einen Teil Ihres Guthabens jederzeit auszahlen lassen. Wenn Sie flexibler bei den monatlichen Zahlungen sein möchten, können Sie auch Ihre regelmäßigen Beiträge nach Belieben reduzieren.
Mit diesen flexiblen Optionen sorgt AXA dafür, dass Ihre private Rentenversicherung immer zu Ihrer Lebenssituation passt.
Welche Kosten und Gebühren fallen bei einer privaten Rentenversicherung an?
AXA bietet Ihnen transparente und attraktive Konditionen für Ihre private Rentenversicherung. Wir gestalten die Kosten für Verwaltung, Abschluss und Risikoabsicherung so, dass Sie eine erstklassige private Altersvorsorgelösung erhalten.
Unsere erfahrenes Team steht Ihnen jederzeit zur Verfügung, um Ihnen eine detaillierte Erklärung der Kosten und Gebühren gemäß dem gewählten Tarif zu geben.
Wir legen großen Wert darauf, dass Sie vor Vertragsabschluss die gesamte Kostenstruktur Ihrer privaten Rentenversicherung vollständig verstehen, damit Sie die Rentabilität und langfristigen Vorteile Ihrer Versicherung genau einschätzen können.
Warum sollte ich meine Altersvorsorge am Kapitalmarkt investieren?
In der aktuellen Marktlage sind traditionelle Sparformen wie Sparkonten und Tagesgeldkonten oft keine optimale Lösung, um das eigene Vermögen zu schützen oder zu vermehren.
Auch wenn die Leitzinserhöhungen derzeit wieder für geringe Renditen auf diesen Konten sorgen und es keine Negativzinsen mehr gibt, ist die Inflationsrate weiterhin auf ähnlichem Niveau wie die Zinsen. Das bedeutet, dass Ihr Geld auf Sparkonten real an Kaufkraft verliert.
Eine Investition am Kapitalmarkt kann hingegen langfristig attraktive Renditen bieten. Mit gezielten Anlagen in Aktien, Fonds, ETFs und Anleihen können Sie Ihr Vermögen nicht nur erhalten, sondern potenziell auch steigern.
Dies bietet Ihnen die Möglichkeit, eine solide private Altersvorsorge aufzubauen, die den Herausforderungen der Inflation entgegenwirkt.
Wie hoch sind die Renditechancen und welche Risiken sind mit einer Investition in den Kapitalmarkt verbunden?
Tatsächlich bieten Aktien und andere Kapitalmarktanlagen bei langfristiger Perspektive erhebliche Chancen. Viele Anleger haben die Tendenz, Schwankungen an den Märkten als riskant zu empfinden, aber gerade diese Volatilität ist oft nur kurzfristig besorgniserregend. Auf lange Sicht zeigen sich die Vorteile einer gut durchdachten und breit diversifizierten Anlagestrategie.
Studien belegen, dass die Kapitalmärkte auf lange Sicht einen positiven Trend aufweisen, selbst wenn es in bestimmten Phasen zu wirtschaftlichen Krisen oder Marktrückgängen kommt. Historisch gesehen haben langfristige Anleger oft von den Erholungsphasen nach Krisen profitiert. Besonders durch die breite Streuung des Kapitals in verschiedene Branchen und Regionen können Marktschwankungen abgefedert und das Risiko reduziert werden.
Wer heute in Aktien oder Fonds investiert, sollte daher vor allem einen langen Horizont einplanen und eine diversifizierte Anlagestrategie verfolgen. So können Sie die Marktschwankungen über die Jahre hinweg aussitzen und von den potenziell attraktiven Renditen profitieren.
Krisenwirkung auf die MSCI World Wertentwicklung
Historische Wertentwicklung MSCI World in EUR/ DM. Datenquelle Bloomberg & eigene Berechnung. Renditen p. a. nach Fondskosten (0,05 %) und vor Steuern.
Aus den Werten der Vergangenheit lässt sich keine Garantie für entsprechende Entwicklungen in der Zukunft ableiten.
Ist mein Geld in einer privaten Rentenversicherung sicher angelegt?
Das von AXA angebotene Sicherungsvermögen und die flexible Anlagestrategie bieten Ihnen eine solide Grundlage für Ihre private Rentenversicherung. Insbesondere die Möglichkeit, einen Teil Ihres Fondsguthabens in Zeiten hoher Kurse in das Sicherungsvermögen zu übertragen, bietet eine effektive Möglichkeit, Gewinne zu sichern und Ihr Vermögen abzusichern. Diese Option ist besonders vorteilhaft, wenn Sie sicherstellen möchten, dass Ihre Ersparnisse zum Zeitpunkt der Auszahlung auf jeden Fall verfügbar sind.
Das kostenfreie Absicherungsmanagement in den letzten fünf Jahren der Ansparphase stellt sicher, dass Ihr Vermögen schrittweise in risikoärmere Anlagen umgeschichtet wird. Dies hilft, den Wert Ihres Portfolios zu stabilisieren, während Sie sich dem Rentenbeginn nähern.
Die Kombination aus Flexibilität durch die Fonds-Rente und der Sicherheit des Sicherungsvermögens von AXA ermöglicht es Ihnen, von den Chancen am Kapitalmarkt zu profitieren, während Sie gleichzeitig Ihre Investitionen vor den Risiken eines Marktrückgangs schützen. So können Sie sicherstellen, dass Ihre Altersvorsorge sowohl gewinnbringend als auch abgesichert bleibt.
Wie wirkt die Inflation auf meine Geldanlage?
Eine intelligente Strategie zur Inflationsabsicherung ist die gezielte Investition in renditestarke Anlagen wie Aktien, ETFs oder Sachwerte.
Langfristig betrachtet bieten diese Anlageformen meist eine höhere Rendite als traditionelle Sparformen und können so den Kaufkraftverlust ausgleichen.
Auch eine fondsgebundene Rentenversicherung, wie von AXA, kann eine passende Lösung sein. Sie kombiniert die Sicherheit einer Rentenversicherung mit den Renditechancen des Kapitalmarkts. Durch eine breite Streuung und die Möglichkeit, Ihre Anlagestrategie flexibel anzupassen, können Sie besser auf wirtschaftliche Entwicklungen reagieren und Ihre Altersvorsorge vor der Inflation schützen.
Wichtig ist, regelmäßig zu prüfen, ob Ihre Anlagestrategie noch zu Ihren Zielen und den wirtschaftlichen Rahmenbedingungen passt.
Was bedeutet Nachhaltigkeit in der privaten Altersvorsorge?
Nachhaltigkeit in der privaten Altersvorsorge bedeutet, umweltfreundliche, sozialverträgliche und ethische Kriterien in die Kapitalanlage und Rentenplanung zu integrieren. Dabei wird gezielt darauf geachtet, dass Investitionen ESG-Kriterien erfüllen – etwa durch die Förderung erneuerbarer Energien, Bildungsprojekte oder fairer Arbeitsbedingungen.
Mit der privaten Rentenversicherung von AXA haben Sie die Möglichkeit, Ihre Altersvorsorge nachhaltig zu gestalten. Bereits vor über zehn Jahren hat AXA begonnen, Nachhaltigkeitskriterien in die Auswahl von Kapitalanlagen für das Sicherungsvermögen und das Sondervermögen Plus zu integrieren. Seitdem wurden diese Standards kontinuierlich weiterentwickelt und gefestigt.
Zusätzlich haben Sie in der freien Investmentanlage die Option, gezielt auf nachhaltige Investments zu setzen. Die Kapitalanlagegesellschaften von AXA verfolgen eine eigene ESG-Strategie, die einen Großteil des AXA-Portfolios verwaltet. So werden Umwelt-, Sozial- und Governance-Aspekte konsequent in Ihre Altersvorsorge eingebunden – für eine verantwortungsbewusste und zukunftsorientierte Anlage.
Was bedeuten die ESG-Kriterien?
ESG-Fonds berücksichtigen drei zentrale Nachhaltigkeitsaspekte:
- Umwelt (E = Environment) – z. B. Klimaschutz, Ressourcenschonung
- Soziales (S = Social) – z. B. Arbeitsbedingungen, Menschenrechte
- Unternehmensführung (G = Governance) – z. B. Transparenz, ethische Geschäftspraktiken
Die ESG-Kriterien dienen als Maßstab zur Bewertung der Nachhaltigkeitsperformance von Unternehmen. Nachhaltigkeit geht dabei über Umweltaspekte hinaus und umfasst auch den Umgang mit Mitarbeitern, soziale Verantwortung sowie Prinzipien guter Unternehmensführung.
Unternehmen mit hohen ESG-Standards gelten als nachhaltiger, da sie ökologisch und sozial verantwortungsvoll handeln sowie eine transparente Unternehmensführung fördern.
Um nachhaltige Finanzprodukte vergleichbarer zu machen, führte die EU im März 2021 die Offenlegungsverordnung ein. Sie kategorisiert Geldanlagen (z. B. Fonds) anhand ihres Nachhaltigkeitsgrades in drei Stufen. Unabhängig von der Einstufung müssen Anbieter offenlegen, ob und in welchem Umfang Nachhaltigkeitskriterien bei der Kapitalanlage berücksichtigt werden.
Bedeuten nachhaltige Investitionen weniger Rendite?
Nachhaltige Investitionen: Keine Renditenachteile, sondern Chancen
Lange Zeit galt die Annahme, dass nachhaltige Investments mit finanziellen Einbußen verbunden sind. Doch Studien renommierter Institutionen wie der University of Oxford und der Harvard Business School zeigen, dass Unternehmen mit hohen ESG-Standards langfristig eine vergleichbare oder sogar bessere finanzielle Performance erzielen können als traditionelle Unternehmen.
Die Integration von ESG-Kriterien kann helfen, Risiken zu minimieren und stabile Renditen zu sichern – und das bei gleichzeitig positiven Effekten für Umwelt und Gesellschaft. Nachhaltigkeit und Wirtschaftlichkeit schließen sich also nicht aus, sondern können sich gegenseitig stärken.
Gesetzlich vorgeschriebene Informationen
Die Basis- und Produktinformationsblätter bieten wesentliche Informationen zu den einzelnen Anlageprodukten und geben einen klaren Überblick über die Art des jeweiligen Produktes sowie die damit verbundenen Risiken. Sie helfen Ihnen, ein besseres Verständnis für die Kostenstruktur und mögliche Gewinne zu entwickeln und erleichtern gleichzeitig den Vergleich mit anderen Finanzprodukten.
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Auslandskrankenversicherung
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- Monatlich kündbar
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Oldtimer-Versicherung
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- Deckungssumme bis zu 100 Mio. € pauschal
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- Umfassender Schutz nach individuellem Bedarf
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- Als beihilfeberechtigte Person nur die Restkosten absichern
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