Privatkunden |
Meyer, Schwarz & Grauli oHG
Ihr Weg in die Zukunft
mit der JustInvest ETF-Rente.
Die fondsgebundene Rentenversicherung für Ihre Zukunft.
Träumen Sie von einem selbstbestimmten und aktiven Ruhestand? Dann ist die ETF-Rente JustInvest die ideale Wahl für Sie. Denn aufgrund der hohen Renditechancen sichern Sie sich eine vielversprechende finanzielle Zukunft.
Individuelle Beratung
Volle Flexibilität
Hohe Renditechancen
JustInvest ETF-Rente
Steuerliche Vorteile 🏦
✓ Geringe Steuerlast bei Auszahlung nach dem 62. Geburtstag und einer Laufzeit von mehr als 12 Jahren.
✓ Keine Abgeltungssteuer auf Fondserträge und Gewinne während der Laufzeit.
✓ Steuerfreiheit auch bei Umschichtungen innerhalb der Laufzeit.
Individuell 👤
✓ Ab 25 Euro Monatsbeitrag
✓ Flexible Strategie: von defensiv bis Rendite orientiert
✓ Beitragsanpassung jederzeit möglich
✓ Aussetzung bis zu 3 Jahre möglich
✓ Entnahmen jederzeit möglich
Vielfältig 📄
✓ Mehr als 100 Investmentlösungen zur Auswahl
✓ Zukunftsorientierte Themen mit weltweiter Geldanlage
✓ Große Auswahl an ETFs
Nachhaltig 🌱
✓ Investition ausschließlich in nachhaltige Fonds und Portfolios möglich*
✓ AXA als Vorreiter im Bereich nachhaltiger Kapitalanlagen
Vergleich: JustInvest ETF-Rente vs. klassische Rentenversicherung
& ETF-Sparplan
Im direkten Vergleich zeigt sich, wie die JustInvest ETF-Rente gegenüber anderen Vorsorgemodellen abschneidet:
Produktart
Renditechancen
Flexibilität
Stabilität bei Marktschwankungen
Steuerbegünstigung
JustInvest ETF-Rente
✓ ✓ ✓
✓ ✓ ✓
✓
✓ ✓ ✓
Klassische Rentenversicherung
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✓
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✓ ✓ ✓
ETF-Sparplan (Depot)
✓ ✓ ✓
✓ ✓ ✓
✓
✘
So ist der Plan.
1
Strategie
Bei Abschluss der JustInvest Fonds-Rente haben Sie die Wahl: Möchten Sie Ihr Kapital renditeorientiert oder lieber konservativ anlegen?
Unsere Ansprechpartner stehen Ihnen zur Seite und helfen Ihnen dabei, die Anlagestrategie zu wählen, die am besten zu Ihren Zielen passt.
2
Ansparphase
Ihre Einmalzahlung oder monatlichen Beiträge fließen in attraktive Fonds, die Ihrem Vermögen Wachstumspotenzial bieten.
Während der gesamten Ansparphase profitieren Sie von steuerlicher Effizienz: Selbst bei einem Fondswechsel fallen keine Steuern an.
3
Laufzeitende
Unser kostenfreies Absicherungsmanagement sorgt in den letzten 5 Jahren der Ansparphase dafür, dass Ihr Fondsvermögen schrittweise in risikoärmere Anlagen umgeschichtet wird.
So minimieren Sie mögliche Kursschwankungen und sichern Ihre Erträge ab, ohne zusätzliche Kosten.
4
Auszahlung
Sie haben die Wahl, wie Sie Ihr Fondsvermögen erhalten möchten: als einmalige Auszahlung, als lebenslange monatliche Rente oder eine Kombination aus beidem.
So bleiben Sie flexibel und können Ihre Altersvorsorge optimal an Ihre Bedürfnisse anpassen.
3 Beispiele - Auf Basis echter Daten
Amundi MSCI World ESG Leaders UCITS ETF (ESG) mit 100 %
01.04.2024 bis 01.04.2054, Tarif ALVF1 mit 10 Jahren Rentengarantiezeit.*
Amundi MSCI World ESG Leaders UCITS ETF (ESG) mit 100 %
01.04.2024 bis 01.04.2039, Tarif ALVF1 mit 10 Jahren Rentengarantiezeit.*
Amundi MSCI World ESG Leaders UCITS ETF (ESG) mit 100 %
Sofortbeginnend, Tarif ALVF1 mit 10 Jahren Rentengarantiezeit.*
*Ein Blick in die Vergangenheit lässt keinen garantierten Rückschluss auf künftige Entwicklungen zu.
Für wen lohnt sich eine fondsgebundene Rentenversicherung?
✓ Menschen, die ihren Lebensstandard im Alter sichern möchten: Die gesetzliche Rente reicht oft nicht aus, um den gewohnten Lebensstil fortzuführen.
✓ Investierende, die von steigenden Kursen profitieren möchten: Nutzen Sie die Chancen der Kapitalmärkte für langfristigen Vermögensaufbau.
✓ Langfristig orientierte Sparer:innen: Wer mindestens zehn, idealerweise mehr als 20 Jahre investiert, kann mögliche Kursschwankungen optimal ausgleichen und langfristig profitieren.
Häufige Fragen zur JustInvest ETF-Rente
Sie haben noch Fragen?
Dann senden Sie uns gerne eine kostenlose Anfrage mit ihrem Anliegen.
Kann ich meine Anlagestrategie für die JustInvest ETF-Rente während der Laufzeit ändern?
Mit einer fondsgebundenen Rentenversicherung haben Sie jederzeit die Möglichkeit, Ihren Anlagemix flexibel anzupassen. Sie können dabei wählen, ob der Wechsel nur für zukünftige Beitragszahlungen gelten soll oder ob auch das bereits angesparte Guthaben in neue ETFs investiert wird – und das völlig kostenlos.
Unsere erfahrenen Berater:innen stehen Ihnen dabei stets zur Seite und unterstützen Sie dabei, die optimale Anlagestrategie für Ihre individuellen Ziele zu finden. So bleibt Ihre Altersvorsorge flexibel und auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt.
Was ist, wenn ich schon während der Ansparphase Geld entnehmen möchte?
Steht eine größere Anschaffung an oder benötigt Ihr Auto eine kostspielige Reparatur? Kein Problem! Sie können jederzeit einen Teil Ihres Guthabens flexibel auszahlen lassen.
Möchten Sie Ihre monatliche finanzielle Flexibilität erhöhen? Auch die Reduzierung Ihrer regelmäßigen Beiträge zur ETF-Rente ist jederzeit möglich. So passen Sie Ihre Finanzen ganz einfach an Ihre aktuellen Bedürfnisse an.
Ist es möglich, meinen Beitrag später zu erhöhen oder außer der Reihe Geld einzuzahlen?
Wie bei Ihrer ETF Auswahl haben Sie auch die Kontrolle über die Höhe Ihrer Beiträge. Es ist jederzeit möglich, Ihren Monatsbeitrag zu erhöhen.
Wenn Sie in naher Zukunft größere Geldbeträge zur Verfügung haben, können Sie jederzeit mindestens 250 Euro zusätzlich in Ihre fondsgebundene Rentenversicherung einzahlen. So steigern Sie Ihr Anlagevermögen und nutzen die Chancen des Marktes optimal.
Können die monatlichen Beiträge zur JustInvest ETF-Rente für eine Weile pausiert werden?
Das Leben hält viele Überraschungen bereit und kann manchmal auch finanzielle Herausforderungen mit sich bringen. In solchen Fällen können Sie uns jederzeit informieren. Sie haben die Möglichkeit, Ihre Beitragszahlungen in die fondsgebundene Rentenversicherung bis zu drei Jahre lang auszusetzen.
So können Sie flexibel auf Ihre aktuellen Bedürfnisse reagieren, ohne Ihre Vorsorge aus den Augen zu verlieren.
Ist mein Geld in einer JustInvest ETF-Rente sicher angelegt?
Die JustInvest ETF-Rente bietet Ihnen nicht nur hohe Flexibilität, sondern auch die Möglichkeit, von höheren Renditechancen zu profitieren, auch wenn dies mit einem gewissen Risiko verbunden ist. Um Ihnen eine umfassende Unterstützung zu bieten, haben wir spezielle Haltebuchten eingerichtet, über die unsere Expert:innen Sie gerne im Detail informieren.
Eine dieser Optionen ist die Garantie-Option: In Zeiten hoher Kurse können Sie bis zu 50 % Ihres Fondsguthabens einfach in das Sicherungsvermögen von AXA übertragen. Alle Überschüsse, die Ihnen während der Laufzeit gutgeschrieben werden, fließen weiterhin in die von Ihnen gewählte Anlagestrategie, zusammen mit Ihren fortlaufenden Beiträgen. So bleibt Ihr Geld stets aktiv angelegt.
Zudem haben Sie in den letzten fünf Jahren der Ansparphase Zugang zu unserem kostenfreien Absicherungsmanagement. Damit gewährleisten wir, dass Ihr Vermögen zum Zeitpunkt der Auszahlung möglichst sicher ist. Nach und nach übertragen wir das Vermögen aus den ETFs in risikoärmere Anlagen, sodass Sie gut abgesichert in die Zukunft blicken können.
Gesetzlich vorgeschriebene Informationen
Die Basis- und Produktinformationsblätter bieten wesentliche Informationen zu den einzelnen Anlageprodukten und geben einen klaren Überblick über die Art des jeweiligen Produktes sowie die damit verbundenen Risiken. Sie helfen Ihnen, ein besseres Verständnis für die Kostenstruktur und mögliche Gewinne zu entwickeln und erleichtern gleichzeitig den Vergleich mit anderen Finanzprodukten.
Zusammen in die Zukunft.
Die fondsgebundene Rentenversicherung JustInvest von AXA.
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- Optional zusätzlich wählbare Bausteine
- Ausgezeichnete Leistungen im Schadenfall
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- Dent Premium für maximalen Schutz
- Prof. Zahnreinigung
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- Rückerstattungen möglich
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- Direkter Wechsel möglich
- Umfangreiches Bonusprogramm
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- Wahlleistungen wie ein Privatpatient
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- Einkommenslücke effektiv schließen
- Monatlich kündbar
- Ab der 7. Krankheitswoche
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- Leistung schon bei 50 % Einschränkung
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- Deckungssumme bis zu 100 Mio. € pauschal
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- Umfassender Schutz nach individuellem Bedarf
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- Individuell anpassbar an Ihrem Bedarf
- Als beihilfeberechtigte Person nur die Restkosten absichern
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- Ehe-/Lebenspartner & Kinder mitversichert
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