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Meyer, Schwarz & Grauli oHG
BasisRente von AXA
- Vorsorgen für Ihre Zukunft.
Schließen Sie Ihre Rentenlücke – mit den BasisRenten von AXA.
Sie möchten auf Nummer sicher gehen, gleichzeitig von chancenreichen Investments profitieren und den höchstmöglichen Steuervorteil nutzen? Genau dafür stehen BasisRenten von AXA. Sie kombinieren ein solides Fundament mit der Freiheit, Ihre Altersvorsorge individuell auszurichten – ganz so, wie es zu Ihrem Leben passt. Denn Ihre Ziele und Wünsche stehen bei uns im Mittelpunkt.
Attraktive Steuervorteile
Lebenslange Rente
Insolvenzschutz
Hohe Renditechancen
Sicherheitsorientiert ✓
Sichere Planung: Schon heute wissen, welche Zusatzrente Sie im Ruhestand erhalten.
- Beitragsgarantie von bis zu 80 % auf Ihre regelmäßigen Einzahlungen
- Gewinnabsicherung durch automatische Umschichtung in den letzten fünf Vertragsjahren
- Indexbeteiligung für attraktive Renditechancen – ohne Ihre garantierte Rente zu gefährden
Ertragssorientiert ✓
Nutzen Sie attraktive Steuervorteile und Renditechancen der Finanzmärkte, um Ihre Rentenhöhe gezielt zu steigern und Ihre Altersvorsorge optimal auszubauen.
- Investieren Sie flexibel: Entscheiden Sie sich für eine vollständige Fondsanlage oder ergänzen Sie Ihre Vorsorge mit einer optionalen freien Fondsanlage, z. B. in ETFs.
Dank der breiten Streuung Ihrer Kapitalanlagen sichern Sie sich das optimale Gleichgewicht zwischen Stabilität und Renditechancen – und profitieren sogar noch während des Rentenbezugs von den Entwicklungen der Finanzmärkte.
Flexibel ✓
Passen Sie Ihre Investitionen jederzeit an Ihre aktuelle Lebenssituation und finanziellen Ziele an – für eine langfristige Vorsorge mit maximaler Anpassungsfähigkeit.
- Ändern oder wechseln Sie Ihre Anlagestrategie jederzeit.
Entscheiden Sie selbst über Ihre Investments oder überlassen Sie das Management unseren erfahrenen Anlageexpert:innen.
Verantwortungsbewusst ✓
Investieren Sie nachhaltig und leisten Sie mit Ihrer Geldanlage einen positiven Beitrag für Umwelt und Gesellschaft.
- Maximieren Sie Ihre Rendite mit nachhaltigen Investments: Auf Wunsch investieren Sie in ESG-zertifizierte Fonds
Berücksichtigung von ökologischen, sozialen und unternehmerische Nachhaltigkeitskriterien.
Zukunftssicher ✓
AXA bietet Ihnen finanzielle Sicherheit und Stabilität – ein verlässlicher Partner für Ihre langfristige Vorsorge.
- Die internationale AXA Gruppe zählt zu den größten Versicherungsanbietern und Kapitalanlegern weltweit.
Mit langjähriger Erfahrung, Stärke und Kompetenz überzeugt AXA in Deutschland 7,3 Millionen Kunden, sowie unabhängige Ratingagenturen.
Vorteile einer BasisRente
Lebenslange Rentenzahlung 💶
Mit Ihrer Altersvorsorge sichern Sie sich eine lebenslang garantierte Rente, auf die Sie sich jederzeit verlassen können. Und das Beste: Zusätzlich haben Sie die Chance auf eine attraktive Verzinsung je nach Produkt. Diese Extra-Erträge steigern Ihre Rente noch einmal – Jahr für Jahr.
So wird aus Sicherheit ein Plus an Lebensqualität für Ihre Zukunft.
Attraktive Steuervorteile 🏛️
Bei einer Rürup-Rente profitieren Sie gleich doppelt: Während der Einzahlungsphase können Sie 100 % Ihrer Beiträge steuerlich absetzen – und damit Jahr für Jahr bares Geld sparen. Die Besteuerung erfolgt erst später im Ruhestand, wenn Ihr persönlicher Steuersatz in der Regel deutlich niedriger ist. So sichern Sie sich heute wertvolle Vorteile und sorgen gezielt für morgen vor.
Hohe Flexibilität 🔀
Gestalten Sie Ihre Altersvorsorge ganz nach Ihren persönlichen Wünschen: Schon beim Vertragsabschluss, während der gesamten Laufzeit und sogar zum Rentenbeginn bieten sich Ihnen vielfältige Möglichkeiten, Ihre Vorsorge flexibel an Ihre Lebenssituation anzupassen.
Ob kleine Anpassungen oder große Entscheidungen – Sie bleiben jederzeit Herr Ihrer finanziellen Zukunft.
Vergleich der BasisRenten von AXA
Mit einer BasisRente von AXA haben Sie die Wahl, wie Sie Ihre Altersvorsorge gestalten möchten.
Als monatlicher Sparplan bietet Ihnen AXA folgende Möglichkeiten, je nach persönlicher Preferenz und Risikobereitschaft.
S
Relax BasisRente 🏖️
Fonds & ETF-BasisRente 📈
GreenInvest Fonds-BasisRente 🌱
Vorsorge
Finanzielle Sicherheit, damit Sie den Ruhestand nach Ihren Vorstellungen leben können.
Einfach investieren – clever vorsorgen. Warum kompliziert, wenn’s auch einfach geht? Mit den passenden Lösungen von AXA nutzen Sie gezielt die Chancen des Kapitalmarkts – ohne sich im Finanzdschungel zu verlieren.
Heute investieren. Morgen genießen. Und dabei Gutes tun. Stellen Sie sich vor, Sie bauen Stück für Stück Ihre finanzielle Freiheit auf – und leisten gleichzeitig einen echten Beitrag für unsere Umwelt und Gesellschaft.
Anlage
Mehr Sicherheit. Mehr Planbarkeit. Mehr für Sie.
Mit der Relax BasisRente legen Sie den Grundstein für eine Altersvorsorge, auf die Sie sich verlassen können. Denn hier stehen Ihre finanzielle Sicherheit und eine klare Planbarkeit im Mittelpunkt – von Anfang bis zum letzten Vertragstag.
Was das konkret für Sie bedeutet? Ganz einfach: Am Ende der vereinbarten Laufzeit sind mindestens 80 % Ihrer regelmäßig eingezahlten Beiträge garantiert. Dieses Sicherheitsversprechen wird über das bewährte Sicherungsvermögen der AXA Lebensversicherung AG abgesichert – und bietet Ihnen ein stabiles Fundament, auf dem Sie aufbauen können.
Ihre Geldanlage – so individuell wie Ihr Leben.
Mit der Fonds & ETF-BasisRente profitieren Sie von einem maßgeschneiderten Fonds-Mix, der sich ganz an Ihren persönlichen Vorstellungen orientiert. Ob ausgewählte Einzelfonds oder professionell gemanagte Portfolios – Sie kombinieren Renditechancen mit einem hohen Maß an Flexibilität.
Und das Beste: Wenn Sie Gewinne sichern möchten, bietet Ihnen die integrierte Garantie-Option genau die passende Lösung. Dabei kann bis zu 50 % Ihres Fondsguthabens in das bewährte Sicherungsvermögen der AXA Lebensversicherung AG übertragen werden – ein starker Schutzschild für Ihre Erträge.
Nachhaltig investieren – sicher vorsorgen.
Mit der GreenInvest Fonds-BasisRente setzen Sie auf eine nachhaltige Geldanlage, die nicht nur Ihre Zukunft, sondern auch unserer Umwelt im Blick hat. Ihr individueller Fonds-Mix besteht ausschließlich aus nachhaltigen Investments und ausgewählten Einzelfonds, die strenge ESG-Kriterien erfüllen – für ein gutes Gefühl bei jeder Einzahlung.
Und weil eine grüne Geldanlage nicht auf Sicherheit verzichten muss, steht Ihnen auch hier die bewährte Garantie-Option zur Verfügung: Auf Wunsch können bis zu 50 % Ihres Fondsguthabens in das Sicherungsvermögen der AXA übertragen werden – für eine gezielte Gewinnabsicherung.
Gewinnchancen
Mehr aus Ihrem Geld machen – Jahr für Jahr.
Mit Ihrem Vertrag sichern Sie sich jedes Jahr die Möglichkeit, von der positiven Entwicklung eines Index zu profitieren – ganz automatisch und ohne ständiges Beobachten der Märkte. Zusätzlich eröffnen sich Ihnen attraktive Renditechancen durch die Investition in eine freie Investmentanlage, die Sie flexibel gestalten können.
Ob Sie das Management lieber unseren erfahrenen Experten überlassen oder Ihren persönlichen Fonds-Mix selbst zusammenstellen – Sie entscheiden, wie aktiv Sie Ihre Altersvorsorge gestalten möchten.
Setzen Sie auf starke Partner für Ihre Zukunft.
Profitieren Sie von hervorragenden Renditechancen, indem Sie Ihr Geld in starken Fonds & ETFs investieren. Diese bieten nicht nur langjährige Expertise, sondern auch ein breites Spektrum an Anlagestrategien – von wachstumsorientiert bis sicherheitsbewusst.
So können Sie sich entspannt zurücklehnen und gleichzeitig darauf vertrauen, dass Ihr Vermögen in professionellen Händen arbeitet – für Ihre finanziellen Ziele von morgen.
Nachhaltig investieren – clever vorsorgen.
Erleben Sie hervorragende Renditechancen, indem Sie auf nachhaltige Fonds setzen die ökologische, soziale und ethische Kriterien mit wirtschaftlichem Erfolg vereinen.
So investieren Sie nicht nur in Ihre eigene Zukunft, sondern leisten gleichzeitig einen Beitrag für eine lebenswerte Welt von morgen. Verantwortung übernehmen und Vermögen aufbauen? Das geht – mit nachhaltigen Investments, die Wirkung zeigen.
Berufsunfähigkeits- und Hinterbliebenenschutz
Ja, einschließbar
Ja, einschließbar
Ja, einschließbar
Steuerliche Begünstigung
Lebenslange Rente mit attraktiven Steuervorteilen in der Ansparphase.
Lebenslange Rente mit attraktiven Steuervorteilen in der Ansparphase.
Lebenslange Rente mit attraktiven Steuervorteilen in der Ansparphase.
Versorgungslücke von 60 % schließen.
Der demografische Wandel beeinträchtigt zunehmend die Tragfähigkeit der gesetzlichen Rente. Im Durchschnitt beträgt die Altersrente nur etwa 40 % Ihres letzten Nettogehalts*.
Nutzen Sie unsere kostenlose und unverbindliche Vorsorgeberatung inkl. Rentenplan durch unsere Expert:innen, um für Ihren Ruhestand vorzusorgen.
*Finanzielle Situation im Ruhestand bei einem angenommenen Nettoeinkommen von 3.000 € (Studie des Prognos-Instituts im Auftrag der deutschen Versicherungswirtschaft, 2015; Voraussetzung: 45 Beitragsjahre mit Durchschnittseinkommen).
So ist der Plan.
1
Strategie
Bei Abschluss einer BasisRente mit AXA haben Sie die Wahl: Möchten Sie Ihr Kapital renditeorientiert oder lieber konservativ anlegen?
Unsere Ansprechpartner stehen Ihnen zur Seite und helfen Ihnen dabei, die Anlagestrategie zu wählen, die am besten zu Ihren Zielen passt.
2
Ansparphase
Ihre monatlichen Beiträge fließen je nach Produkt in entsprechende Anlageformen, die Ihrem Vermögen Wachstumspotenzial bieten.
Während der gesamten Ansparphase profitieren Sie von steuerlichen Vorteilen: Selbst bei einem Fondswechsel fallen keine Steuern an.
3
Laufzeitende
Unser kostenfreies Absicherungsmanagement sorgt in den letzten 5 Jahren der Ansparphase dafür, dass Ihr Vermögen schrittweise in risikoärmere Anlagen umgeschichtet und weiter abgesichert wird.
So minimieren Sie mögliche Kursschwankungen und sichern Ihre Erträge ab, ohne zusätzliche Kosten.
4
Auszahlung
Ihr Vertragsvermögen erhalten Sie dann als lebenslange monatliche Rente und optimieren somit ihre Altersvorsorge.
So bleiben Sie flexibel und können Ihre Altersvorsorge optimal an Ihre Bedürfnisse anpassen.
Für wen ist eine BasisRente geeignet?
Geeignet ✅
Selbstständige und Freiberufler: Sie zahlen keine Pflichtbeiträge in die Deutsche Rentenversicherung oder ein Versorgungswerk ein? Dann ist die Rürup-Rente Ihre private Absicherung fürs Alter – steuerlich gefördert und maßgeschneidert.
Besserverdienende: Wer ein hohes Einkommen erzielt, profitiert besonders von den Steuervorteilen während der Ansparphase. Gleichzeitig schließen Sie Ihre oft größere Versorgungslücke im Alter effektiv.
Spätstarter in der Altersvorsorge: Sie stehen kurz vor dem Ruhestand? Auch dann lohnt sich die Rürup-Rente! Mit einer einmaligen größeren Einzahlung können Sie sich eine lebenslange Rente sichern – und zugleich Ihre Steuerlast spürbar senken.
Förderung bereits ausgeschöpft: Wenn Ihre Riester-Förderung bereits voll ausgeschöpft ist, bietet die Rürup-Rente eine attraktive Ergänzung, um weiter staatlich unterstützt fürs Alter vorzusorgen.
Weniger geeignet ❌
Personen ohne steuerpflichtiges Einkommen: Wer kein oder nur ein sehr geringes zu versteuerndes Einkommen hat, kann die Steuervorteile der Rürup-Rente nicht nutzen – andere Vorsorgemodelle könnten hier sinnvoller sein.
Personen mit Wunsch nach flexibler Verfügbarkeit: Während der Ansparphase bleibt das investierte Kapital in der Rürup-Rente gebunden. Wer jederzeit spontan auf sein Geld zugreifen möchte, sollte sich nach flexibleren Lösungen umsehen.
Personen mit Bedarf an einer Kapitalauszahlung im Alter: Die Rürup-Rente zahlt ausschließlich eine lebenslange Rente aus. Wer im Ruhestand lieber einen größeren Einmalbetrag erhalten möchte, findet bei anderen Produkten passendere Alternativen.
Häufige Fragen zur
BasisRente von AXA
Sie haben noch Fragen?
Dann senden Sie uns gerne eine kostenlose Anfrage mit ihrem Anliegen.
Warum kann man eine BasisRente nicht kündigen?
BasisRente: Einmal dabei – was heißt das eigentlich für Sie?
Wenn Sie sich für eine BasisRente entscheiden, gehen sie eine langfristige Verpflichtung ein. Warum? Weil der Staat Ihnen bei der Altersvorsorge unter die Arme greift – in Form attraktiver Steuervorteile. Im Gegenzug verlangt er, dass Sie das Geld wirklich für den Ruhestand nutzen. Eine Kündigung ist deshalb gesetzlich ausgeschlossen.
Aber keine Sorge: Wenn sich Ihre Lebenssituation ändert und Sie den Vertrag nicht weiter besparen möchten, können sie ihn ganz einfach beitragsfrei stellen.
Das heißt: Sie zahlen nichts mehr ein, aber ihr bisher angespartes Guthaben bleibt ihnen natürlich erhalten. Es arbeitet weiter für Sie – je nach gewählter Anlagestrategie – und wird Ihnen später als lebenslange Rente ausgezahlt. Frühestens ab dem 62. Lebensjahr.
Klingt solide, aber ist Ihnen zu unflexibel? AXA bietet auch andere Vorsorgelösungen, die mehr Spielraum bieten – Zum Beispiel: JustInvest ETF-Rente.
Lassen Sie uns gemeinsam herausfinden, was wirklich zu ihnen und ihr Leben passt.
Wie wird das Geld angelegt?
Bevor Sie sich Gedanken um Produkte, Tarife und Verträge machen, sollten Sie sich vor allem eins klarmachen: Was wollen Sie eigentlich erreichen?
Altersvorsorge ist kein „One-size-fits-all“. Sie ist so individuell wie Ihr Lebensstil. Und genau deshalb lohnt es sich, diesen drei zentrale Fragen zu stellen:
Was kann – oder möchte – ich monatlich investieren?
Oder anders gefragt: Wie viel Rente benötige ich im Alter eigentlich?
Wie kann ich staatliche Förderung oder steuerliche Vorteile für mich optimal nutzen?
Denn wer clever vorsorgt, profitiert doppelt – fürs Alter und bei der Steuererklärung.
Sicherheit oder Chancen?
Möchten Sie lieber mit einem gewissen Risiko in den Kapitalmarkt investieren – etwa über Fonds oder ETFs? Oder ist Ihnen eine garantierte Auszahlungssumme wichtig, auf die Sie sich verlassen können?
Aus den Antworten ergibt sich dann Ihr ganz persönlicher Vorsorgefahrplan. Und dabei gilt: Was für Sie Sinn ergibt, muss zu ihrem Leben und ihren Zielen passen – nicht zu irgendjemand anderem.
Lohnt sich eine BasisRente für mich?
Die BasisRente (auch Rürup-Rente genannt) ist vor allem eines: ein echtes Steuersparmodell für Menschen mit einem höheren Einkommen.
Denn je mehr Sie verdienen – und je höher ihr persönlicher Steuersatz ist – desto größer ist ihr Vorteil bei der Einzahlung. Die Beiträge können Sie nämlich bis zu einer bestimmten Höchstgrenze steuerlich geltend machen. So holen Sie sich einen Teil der Altersvorsorge quasi direkt vom Finanzamt zurück.
Doch wie sieht’s aus, wenn Ihr Einkommen (noch) nicht so hoch ist? Dann relativiert sich dieser Vorteil schnell. Denn: Sie können nur so viel steuerlich absetzen, wie sie auch an Steuern zahlen.
Wer wenig versteuert, bekommt auch weniger zurück. Und oft bleibt dann nur ein kleines Budget für die Altersvorsorge übrig.
Deshalb gilt: Die BasisRente ist ideal, wenn Sie heute gut verdienen und bereits jetzt clever für später vorsorgen möchten.
Sie möchten wissen, ob das zu ihnen passt? Dann lohnt sich ein individueller Blick – zum Beispiel mit einem unserer Experten.
Detaillierte Informationen zu den BasisRenten von AXA
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